כאשר עסקינן אודות יועץ כלכלי למשפחה או יועץ כלכלי לעסקים, הכוונה לייעוץ כלכלי כתלות בהתמחותו. במרבית חברות הייעוץ הכלכלי, מוענק הייעוץ לבתי עסקים ולמשפחות עצמאים. בשני ההיבטים הללו הבסיס של הייעוץ מקורו בהתנהלות פיננסית נכונה. התנהלות אשר מובילה לחסכון בהוצאות כספיות ואף לסגירה של מינוס בחשבון. היעד של הייעוץ הכלכלי בא לידי ביטוי בהקניית הרגלים כלכליים נכונים, תכנון לטווח הארוך של התקציב והחסכונות שיאפשרו מהלכים פיננסיים גדולים לחול, ובחינה של התכנות כלכלית של כל מיני תרחישים , גם בשביל עסקים וגם ברמה של כלכלת המשפחה.
אין זה משנה איזה סוג של שירות הנכם מעניקים לקהל היעד שלכם או עד כמה החברה שלכם גדולה או קטנה. הדבר שהכי ודאי הינו שבמידה ותגמרו אומר לשכור את שירותיו של יועץ כלכלי לעסקים, יהיה באפשרותכם ליהנות ממספר מעלות חשובות, כגון –
הכלכלן הינו למעשה בוגר תואר אקדמי במקצוע הכלכלה או לחלופין בוגר תואר אקדמי במנהל עסקים. בוגר עם התמחות במימון, העוסק בתחום כלכלי במסגרת מקצועית או אקדמית. כלכלן לעסקים מתמחה בניתוח כלכלי והוא עוזר בקבלת החלטות פיננסיות. במסגרת התפקיד שלו, הכלכלן מאתגר וממפה נתונים פיננסיים, עוקב אחרי מגמות כלכליות ויוצר תחזיות כלכליות. העבודה של הכלכלן עוזרת עבור שיפור ההתנהלות הפיננסית של עסקים. כמו כן, הכלכלן חוקר את הייצור ואת ההפצה של משאבים כספיים, סחורות, שירותים. מחקר הנעשה באמצעות איסוף וניתוח נתונים והערכת מגמות ויצירת תחזיות פיננסיות.
היכולת האנליטית משמעותית להצלחה בתפקידו והינו נושא בנטל האחראיות לניטור ולחיזוי ביצועים כלכליים וגם מתן פרשנות של נתונים פיננסיים מורכבים, על ידי מתודולוגיות וכל מיני כלי מחקר, כמו לדוגמה – ניתוחים סטטיסטיים, סקרים, מודלים מתמטיים, מחקרי שוק, סימולציות, הכנת טבלאות, או תרשימים גרפיים, וכיוצא בזאת.
שירותי יועץ כלכלי, למשל אלו אשר ניתנים על ידי המאסטר אלעד אדר, מנכ"ל חברת הייעוץ העסקי הכי מתפתחת בארץ. מהווים מענה אדיר לבעלי חברות אשר חשים כי הינם אין מרוויחים מספיק כסף, או לבעלי חברות אשר חשים שהינם לא בעלי שליטה והבנה מספיקים בתחום של ענייני הכספים בחברה שלהם, כגון – בתרחיש אשר בו המחזור של העסק שלהם גדול, אך בפועל הרווח שלהם קטן מדי.